Modelo flujo de caja proyectado Excel: controla tu liquidez
Soy Raúl Mendoza Torres, de Guadalajara, y hoy te voy a enseñar cómo usar una plantilla de Excel para hacer el flujo de caja proyectado de tu negocio. Si alguna vez te has quedado sin dinero para pagar nómina o proveedores aunque "en papel" tenías utilidades, esta herramienta te va a salvar.
Qué es un flujo de caja proyectado
Un flujo de caja proyectado en Excel es la estimación del dinero que entrará y saldrá de tu negocio en los próximos meses. A diferencia del estado de resultados que muestra utilidades, el flujo de caja muestra liquidez: dinero real disponible.
- Entradas de efectivo: Cobros, ventas de contado, préstamos
- Salidas de efectivo: Pagos, nómina, gastos, inversiones
- Saldo: Dinero disponible en cada período
- Proyección: Qué pasará en los próximos meses
Por qué Excel para flujo de caja
Los sistemas contables generan flujo histórico, pero proyectar requiere flexibilidad:
- Escenarios: Optimista, realista, pesimista
- Ajustes rápidos: Cambias supuestos y ves el impacto
- Integración: Conectas con presupuestos y ventas
- Presentación: Gráficas para bancos e inversionistas
- Sin costo: Ya tienes la herramienta
Estructura de la plantilla de flujo de caja
1) Saldo inicial
Con cuánto dinero empiezas:
- Caja chica: Efectivo en la empresa
- Bancos: Saldo en cuentas
- Inversiones líquidas: Que puedes usar rápido
2) Entradas de efectivo
Todo el dinero que va a entrar:
- Ventas de contado: Cobro inmediato
- Cobranza: Facturas por cobrar
- Préstamos: Dinero que recibirás
- Aportaciones: Capital de socios
- Otros ingresos: Rentas, intereses
3) Salidas de efectivo
Todo lo que vas a pagar:
- Proveedores: Compras y servicios
- Nómina: Sueldos y prestaciones
- Renta: Alquiler de local/oficina
- Servicios: Luz, agua, teléfono, internet
- Impuestos: IVA, ISR, IMSS
- Créditos: Pagos de préstamos
- Inversiones: Compra de activos
