Formato para caja de ahorro Excel gratis: administra el fondo de tus empleados
Soy Raúl Mendoza Torres, de Guadalajara, y hoy te voy a enseñar cómo usar un formato de Excel para administrar una caja de ahorro. Si en tu empresa tienen un fondo de ahorro entre empleados y necesitas llevarlo de manera ordenada, esta herramienta te va a servir.
Qué es una caja de ahorro
Una caja de ahorro en Excel es el sistema de registro para un fondo colectivo donde los empleados aportan una cantidad periódica y pueden solicitar préstamos. Al final del período, se reparten las ganancias por intereses.
- Aportaciones: Ahorro quincenal o mensual de cada socio
- Préstamos: Dinero que se presta a los socios
- Intereses: Ganancia por los préstamos
- Reparto: Distribución de utilidades
Por qué Excel para caja de ahorro
Los sistemas especializados son costosos. Excel te da lo necesario:
- Control de aportaciones: Quién ha aportado cuánto
- Préstamos: Registro y seguimiento de pagos
- Intereses: Cálculo automático
- Estados de cuenta: Para cada socio
- Transparencia: Todos pueden ver los números
Estructura del formato
1) Lista de socios
- Número de socio: Identificador
- Nombre: Empleado participante
- Fecha de ingreso: A la caja
- Aportación acordada: Cuánto ahorra cada período
- Estatus: Activo o inactivo
2) Registro de aportaciones
- Fecha: De la aportación
- Socio: Quién aportó
- Monto: Cantidad depositada
- Período: Quincena o mes correspondiente
- Acumulado: Total ahorrado por el socio
3) Control de préstamos
- Número de préstamo: Folio
- Socio: Quién lo solicita
- Monto: Cantidad prestada
- Tasa de interés: Porcentaje acordado
- Plazo: En cuántos pagos
- Pago quincenal: Cantidad a descontar
- Saldo: Lo que falta por pagar
